What is a Business Loan?

A business loan is an unsecured form of credit designed to fund the various capital needs of a business. Using different types of business loans, companies can scale new heights with increased manpower, advanced equipment, and faster turnaround time.

Why Tata Capital Business Loan?

Here’s why our Business Loan is the perfect match for you:We don't ask for any security or guarantor for our Business LoanYou get the flexibility of choosing from business loan repayment optionsFor our existing customers, we regularly provide exclusive pre-approved offers on business loansConvenient Online access to all details regarding your business loan.We offer unsecured business loans up to ₹75,00,000We seek minimum documentationWe give you quick online approval once you share the minimum documents we need

What the mode of repayment?

You can repay through Post Dated Cheques, Electronic Clearance Service (ECS) or Direct Debit.

Who can opt for a business loan?

Business loans are available to both professionals and non-professionals that are self-employed.Business loans interest ratesare highly competitive and are typically approved quickly. The following types of companies can secure business loans –Sole proprietorshipPartnership firmPrivate limited companiesClosely-held public limited companiesSocietiesTrustsHospitals, nursing homes, diagnostic centres, pathological labs

How does a business loan work?

A typical structure of a business loan involves a lending institution extending capital to a business owner, for which interest is charged. The business owner must pay back the business loan amount along with the applicable interest, in the form of Equal Monthly Instalments (EMIs), over a predetermined period of time known as loan tenure.Three core components make up a business loan –Principal amount – Also known as the loan amount, the principal is the sum of money a business owner borrows from a lending institution.Rate of interest – The rate of interest is the cost of borrowing the business loan, generally expressed as a percentage of the principal amount. This is the amount that you need to pay in addition to the principal loan amount.Loan Tenure – The tenure is the period for which the business loan is borrowed. Business loan tenure is calculated from the date of first disbursement till the date of payment of the final disbursement.

What is the minimum CIBIL score to get a business loan?

To avail a business loan, one must ideally have a CIBIL score of 700 or above. The same is true for both self-employed professionals such as doctors and engineers as well as self-employed non-professionals such as suppliers or manufacturers.CIBIL or credit score plays a huge role in determiningbusiness loan eligibility. Since a company’s CIBIL score is its credit footprint, it enables lenders to know the timely repayment ability of the business loan applicant.

What is the maximum tenure for a business loan?

Business loans are typically short-term loans. Thoughbusiness loan tenuremay differ from lender to lender, most lending institutions extend business loans for a tenure ranging from 12 months to 36 months.

What are the different types of business loans?

Lending institutions offer different types of business loans, designed to meet specific needs. They are as follows –Machinery loans –Machinery loans are designed exclusively to meet the expansion needs of businesses via the purchase of advanced machinery and equipment.MSME/SME loans –Designed to encourage the growth of small and medium-sized business enterprises, MSME/SME loans is a credit facility that can be availed for purchasing equipment, meeting operational expenses, and upgrading infrastructure.Business loans for women –These loans are extended to women business owners to help them expand their business and push them towards financial independence.

How much EMI do I need to pay for a business loan?

The amount ofbusiness loan EMIthat you will be required to pay towards the repayment of your business loan will largely depend upon three factors, as given below –Principal loan amount –The higher the principal amount, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Rate of Interest –The higher the rate of interest, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Loan Tenure –The EMI is inversely related to the loan tenure. The shorter the loan tenure, the higher will be the EMI amount you will need to pay.For a quick and accurate assessment of your business loan EMIs, use a handy online tool such as thebusiness loan EMI calculator.

How to get a business loan?

You can get a business loan from the lending institution of your choice in a number of ways, depending upon your convenience and the options offered by your lender.Visit a nearby branchApply online via the lender’s websiteTalk on call with the lender’s relationship managersSend an email to your lender’s customer support mail addressUse the lender’s 24x7 virtual assistant featureTo avail a business loan with Tata Capital, simply apply for abusiness loan onlineor call on 1860-267-6060. You can also mail us atcontactus@tatacapital.comor visit any of our branches.

Does business loan affect my CIBIL score?

Yes, just as your CIBIL score has a say in your business loan approval, your repayment of the business loan will affect your future credit score. Timely payment of loan EMIs will pose you as a low-risk borrower in the eyes of future lenders and hence, will enhance your CIBIL score.

Can I get a business loan without any collateral?

Yes, you can get a business loan without any collateral or security.

How to get a business loan approved for an online business?

You can take an online business loan for your online retail store or e-commerce website. You must fulfil the following criteria for swift online business loan approval:CIBIL score should be above 700Your business must be profitable for three consequent financial yearsYour turnover must show an upward trendA CA should audit your balance sheet

Will a business loan affect my credit?

Business owners have business and personal credit.Loans for sole proprietorship and partnership businesses are guaranteed by an individual. So, the loan is reflected in your personal CIBIL report. However, if your company’s structure is LLC, then the business loan affects only the business’ CIBIL score.

How does a business loan affect taxes?

Any interest levied on a business loan is exempt from taxation. This is because the interest paid is considered to be a business expense and not revenue. Registering as an MSME can also help you avail of business loan tax benefits on excise and other charges.However, the principal amount is not tax-deductible.

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कोझिकोड में बिजनेस करने के लिए लोन के ऑफ़र और लाभ

संरचित ईएमआई योजनाएँ
टाटा कैपिटल में, हम आपको अपनी सुविधानुसार अपनी पुनर्भुगतान योजना चुनने का विकल्प देते हैं। इसलिए, आपको बिज़नेस लोन के पुनर्भुगतान के लिए कभी भी अपनी बचत को कम करने की ज़रूरत नहीं है।

आकर्षक ब्याज दर
टाटा कैपिटल से लोन प्राप्त करने के लिए आवेदन करके अपने बिजनेस करने के लिए लोन पुनर्भुगतान पर राशि बचाएँ। बाजार में सबसे कम ब्याज दरों का आनंद लें और अपने लोन का सर्वोत्तम लाभ उठाएँ।

पात्रता संबंधी आवश्यकताओं में छूट
टाटा कैपिटल को कोझिकोड में बिजनेस करने के लिए लोन के लिए पात्रता पाने के लिए आपको कुछ मानदंडों को पूरा करने की आवश्यकता है। इसका अर्थ यह है कि कोई भी आसानी से बिजनेस करने के लिए लोन ले सकता है।

आसान दस्तावेज़ीकरण
टाटा कैपिटल में, हम चाहते हैं कि आप अपना बिजनेस करने के लिए लोन स्वीकृत कराने के लिए केवल कुछ दस्तावेज़ सबमिट करें। इसलिए, आपको लोन के लिए आवेदन करते समय दस्तावेज़ की लंबी सूची खोजने की चिंता करने की ज़रूरत नहीं है।

ऋण राशि

₹ 0.40 लाख से ₹ 90 लाख

ऋण अवधि

12 से 60 महीने

सेल्फ-इम्प्लॉइड नन-प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है @

15%-25%

सेल्फ-इम्प्लॉइड डॉक्टर ब्याज दर शुरु होती है

@ 12.00%-15.00%

डॉक्टर ब्याज दर के अलावा सेल्फ-इम्प्लॉइड प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है

@ 13.00%-17.50%

महिला उद्यमियों के लिए विशेष योजना

चूंकि अधिक से अधिक महिलाएं बिज़नेस की दुनिया में उद्यमियों की भूमिका अपना रही हैं, इसलिए उन्हें बढ़ती प्रतिस्पर्धा के साथ बने रहने के लिए फ़ंड्स की पर्याप्त उपलब्धता की ज़रूरत होती है। यही वजह है कि सरकार, महिलाओं के लिए कई फ़ायदेमंद लोन योजनाएं ऑफ़र करती है

आदिवासी महिला सशक्तिकरण योजना

अगर आप एससी/एसटी श्रेणी की महिला उद्यमी हैं, जो कोझिकोड में बिज़नेस संचालित कर रही हैं, तो आप आदिवासी महिला सशक्तिकरण योजना के तहत सुविधाजनक लोन के लिए आवेदन कर सकती हैं। इस स्कीम के तहत, 18 से लेकर 55 वर्ष तक की उम्र की महिला व्यवसायी 5 वर्षों की अवधि की पुनर्भुगतान अवधि के साथ अधिकतम रु 50,000 रु की क्रेडिट सुविधा प्राप्त कर सकती हैं।

महिला समृद्धि योजना

अनुसूचित जाति और अनुसूचित जनजाति के लिए केरल राज्य विकास निगम की एक और योजना, महिला समृद्धि योजना, अनुसूचित जाति की महिला उद्यमियों को प्रोत्साहित करने के लिए आसान लोन सहायता मुहैय्या कराती है। महिला उद्यमी किफ़ायती ब्याज दरों पर अधिकतम रु 50,000 रुपये तक की लोन हासिल कर सकती हैं।

बिजनेस के लिए लोन का उद्देश्य

क्या आप कोझिकोड में बिज़नेस प्रारंभ करने की योजना बना रहे हैं? खैर, आईटी और ट्रांसपोर्टेशन क्षेत्र के बढ़ने के साथ आप पर्याप्त फ़ाइनेंस की सहायता से लाभदायक बिज़नेस संचालित कर सकते हैं। आप अपने बिजनेस लोन का उपयोग इस तरह से कर सकते हैं

लोन को पुनर्संरचित करें

अक्सर, आप अपने बिज़नेस को संचालित करते रहने के लिए विभिन्न प्रकार के लोन पर निर्भर कर सकते हैं। हालांकि, अलग-अलग ब्याज दरों और पुनर्भुगतान शेड्यूल के साथ यह आपके बिज़नेस फ़ाइनेंस पर बोझ बन सकते हैं। ऐसे मामले में, आप सबसे अच्छी ब्याज दरों पर टाटा कैपिटल से बिजनेस लोन प्राप्त कर सकते हैं और अपने मौजूदा लोन का पुनर्भुगतान आसानी से कर सकते हैं।

संपत्तियां खरीदना

नई मशीनरी और सॉफ़्टवेयर से लेकर कार्यालय की नई इमारत या कंपनी वाहन तक, स्थायी संपत्तियों में निवेश महंगा मामला हो सकता है, लेकिन यह बिल्कुल आवश्यक है। यही वह जगह है, जहां बिज़नेस आपको बिना किसी चिंता के ऐसी खरीदारियों के फ़ाइनेंस में सहायता कर सकते हैं।

नए स्थान पर विस्तार करें

कोझिकोड में अफोर्डेबल इन्फ्रास्ट्रक्चर और कम परिचालन लागतें की सुविधाएं मौजूद हैं। इसलिए अगर आप अपने बिज़नेस को नए स्थानों पर विस्तारित करना चाहते हैं, तो कोझिकोड इसके लिए सही जगह है। बिजनेस लोन आपकी तत्काल बिज़नेस लागतों को आसानी के साथ कवर करके सहज विस्तार सुनिश्चित करने में सहायता करता है।

कोझिकोड में बिज़नेस लोन की ब्याज दरें कितनी हैं?

बिजनेस लोन ब्याज दरें आपकी उस राशि को काफ़ी प्रभावित करती हैं, जिन्हें आप अपनी लोन ईएमआई पर खर्च करते हैं। ऐसा उच्च ब्याज दर की वजह से है और परिणामस्वरूप ईएमआई अधिक हो जाती हैं। इसलिए कोझिकोड में बिजनेस लोन प्राप्त करने के पहले, आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि ऋणदाता आपको कम लोन दर ऑफ़र करता है।

अगर आप सबसे अच्छा लोन ऑफ़र पाना चाहते हैं, तो आपको लेंडर चुनने से पहले कोझिकोड में अलग-अलग बिज़नेस लोन की ब्याज दरों पर सावधानी से विचार करना चाहिए। ऐसा करने से आपको एक सूचित विकल्प बनाने में सहायता मिलती है। लेकिन अगर आप इस प्रयास को छोड़ना चाहते हैं, तो आप तुरंत टाटा कैपिटल के बिज़नेस लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं। क्यों? क्योंकि हम कोझिकोड में सबसे कम बिज़नेस लोन दर ऑफ़र करते हैं ताकि आपके बिज़ानेस लोन के पुनर्भुगतान को सुविधाजनक बनाया जा सके और आपको ब्याज पर खर्च की गई राशि को बचाने में मदद मिल सके।

कोझिकोड में बिज़नेस लोन के लिए पात्रता मानदंड क्या हैं?

टाटा कैपिटल के बिजनेस करने के लिए लोन पात्रता मानदंड इस प्रकार हैं

आपकी आयु 25-65 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
आपका व्यवसाय पिछले लगातार तीन वर्षों से लाभदायक होना चाहिए।
आपके बिज़नेस का कुल कारोबार धनात्मक होना चाहिए।
इसके तुलन पत्र का ऑडिट, किसी चार्टर्ड एकाउंटेंट द्वारा किया जाना चाहिए।

कोझिकोड में बिज़नेस लोन के लिए क्या-क्या आवश्यक दस्तावेज़ चाहिए होते हैं?

फोटो पहचान प्रमाण

व्यवसाय प्रमाण

आय प्रमाण

बैंक स्टेटमेंट

KYC दस्तावेज़

बिजनेस के लिए लोन के लिए ऑनलाइन ईएमआई की गणना कैसे करें?

लोन ईएमआई या इक्वेटेड मासिक किस्तें वे भुगतान हैं, जो आप अपने पूरे लोन का पुनर्भुगतान करने के लिए अपने ऋणदाता को हर माह भुगतान करते हैं। जो राशि आप हर महीने भुगतान करते हैं, वह तीन कारकों पर निर्भर है, ये हैं लोन अवधि, लोन की राशि और ब्याज दर। और कोझिकोड में कई ऋणदाता बिजनेस लोन ऑफ़र करते हैं, जहां आप अपनी आवश्यकताओं के अनुसार लोन ईएमआई चुन सकते हैं।

उपयुक्त लोन ईएमआई चुनने के लिए, आप एक ऑनलाइन बिज़नेस लोन ईएमआई कैलकुलेटर पर भरोसा कर सकते हैं और अपनी संभावित ईएमआई की सटीक गणना कर सकते हैं। यहाँ, आपको अपने लोन विवरण जैसे राशि, अवधि और ब्याज दर दर्ज़ करने की आवश्यकता है, और कैलकुलेटर ऑटोमेटिकली दर्ज़ मूल्यों के आधार पर ईएमआई की गणना करता है। अब, आप कोझिकोड में बिज़नेस लोन ईएमआई को भरने के लिए लोन की अवधि बदल सकते हैं, जिसका आप आराम से हर महीने भुगतान कर सकते हैं। देखा, यह कितना आसान है!

कोझिकोड में बिज़नेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

हमारी आधिकारिक वेबसाइट पर ‘अभी अप्लाई करें’ बटन का पता लगाएं और ऑनलाइन बिजनेस लोन एप्लीकेशन पोर्टल पर विज़िट करने के लिए उस पर क्लिक करें।

बताए अनुसार अपने विवरण दर्ज करें और उन्हें सबमिट करें। हम आपकी एलिजिबिलिटी की जाँच करने के लिए विवरणों की समीक्षा करेंगे और उस पर आधारित लोन भेजेंगे।

इसके बाद, आप सत्यापन के लिए पोर्टल पर अपने दस्तावेज़ों की कॉपी अपलोड करेंगे। ध्यान रखें कि हम इस प्रोसेस के दौरान आपसे संपर्क कर सकते हैं।

जैसे ही हमें आपके दस्तावेज़ प्राप्त होंगे हम उसकी जांच करेंगे और सफलतापूर्वक सत्यापित करने के बाद आपका लोन मंज़ूर करेंगे।

इसके बाद, फ़ंड्स सीधे आपके खाते में संवितरित किए जाएंगे।

अप्लाई करें

कोझिकोड में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करें करने के दूसरे तरीके

आप कोझिकोड में टाटा कैपिटल के साथ बिजनेस लोन के लिए इन तरीकों से भी आवेदन कर सकते हैं।

फ़ोन के ज़रिए
18602676060 पर हमारे कस्टमर केयर नंबर पर कॉल करें और कॉलबैक का अनुरोध करें।
वर्चुअल असिस्टेंट
हमारे ऑनलाइन वर्चुअल असिस्टेंट से जुड़ें और बिज़नेस लोन के लिए अनुरोध करें।
ऑफ़लाइन
पर्सनल रूप से हमारी कोझिकोड शाखा में जाएँ और हमारे उधार देने वाले विशेषज्ञों की मदद से ऑफ़लाइन बिज़नेस लोन की औपचारिकताएँ पूरी करें।

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