What is a Business Loan?

A business loan is an unsecured form of credit designed to fund the various capital needs of a business. Using different types of business loans, companies can scale new heights with increased manpower, advanced equipment, and faster turnaround time.

Why Tata Capital Business Loan?

Here’s why our Business Loan is the perfect match for you:We don't ask for any security or guarantor for our Business LoanYou get the flexibility of choosing from business loan repayment optionsFor our existing customers, we regularly provide exclusive pre-approved offers on business loansConvenient Online access to all details regarding your business loan.We offer unsecured business loans up to ₹75,00,000We seek minimum documentationWe give you quick online approval once you share the minimum documents we need

What the mode of repayment?

You can repay through Post Dated Cheques, Electronic Clearance Service (ECS) or Direct Debit.

Who can opt for a business loan?

Business loans are available to both professionals and non-professionals that are self-employed.Business loans interest ratesare highly competitive and are typically approved quickly. The following types of companies can secure business loans –Sole proprietorshipPartnership firmPrivate limited companiesClosely-held public limited companiesSocietiesTrustsHospitals, nursing homes, diagnostic centres, pathological labs

How does a business loan work?

A typical structure of a business loan involves a lending institution extending capital to a business owner, for which interest is charged. The business owner must pay back the business loan amount along with the applicable interest, in the form of Equal Monthly Instalments (EMIs), over a predetermined period of time known as loan tenure.Three core components make up a business loan –Principal amount – Also known as the loan amount, the principal is the sum of money a business owner borrows from a lending institution.Rate of interest – The rate of interest is the cost of borrowing the business loan, generally expressed as a percentage of the principal amount. This is the amount that you need to pay in addition to the principal loan amount.Loan Tenure – The tenure is the period for which the business loan is borrowed. Business loan tenure is calculated from the date of first disbursement till the date of payment of the final disbursement.

What is the minimum CIBIL score to get a business loan?

To avail a business loan, one must ideally have a CIBIL score of 700 or above. The same is true for both self-employed professionals such as doctors and engineers as well as self-employed non-professionals such as suppliers or manufacturers.CIBIL or credit score plays a huge role in determiningbusiness loan eligibility. Since a company’s CIBIL score is its credit footprint, it enables lenders to know the timely repayment ability of the business loan applicant.

What is the maximum tenure for a business loan?

Business loans are typically short-term loans. Thoughbusiness loan tenuremay differ from lender to lender, most lending institutions extend business loans for a tenure ranging from 12 months to 36 months.

What are the different types of business loans?

Lending institutions offer different types of business loans, designed to meet specific needs. They are as follows –Machinery loans –Machinery loans are designed exclusively to meet the expansion needs of businesses via the purchase of advanced machinery and equipment.MSME/SME loans –Designed to encourage the growth of small and medium-sized business enterprises, MSME/SME loans is a credit facility that can be availed for purchasing equipment, meeting operational expenses, and upgrading infrastructure.Business loans for women –These loans are extended to women business owners to help them expand their business and push them towards financial independence.

How much EMI do I need to pay for a business loan?

The amount ofbusiness loan EMIthat you will be required to pay towards the repayment of your business loan will largely depend upon three factors, as given below –Principal loan amount –The higher the principal amount, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Rate of Interest –The higher the rate of interest, the higher will be the EMI amount you will need to pay.Loan Tenure –The EMI is inversely related to the loan tenure. The shorter the loan tenure, the higher will be the EMI amount you will need to pay.For a quick and accurate assessment of your business loan EMIs, use a handy online tool such as thebusiness loan EMI calculator.

How to get a business loan?

You can get a business loan from the lending institution of your choice in a number of ways, depending upon your convenience and the options offered by your lender.Visit a nearby branchApply online via the lender’s websiteTalk on call with the lender’s relationship managersSend an email to your lender’s customer support mail addressUse the lender’s 24x7 virtual assistant featureTo avail a business loan with Tata Capital, simply apply for abusiness loan onlineor call on 1860-267-6060. You can also mail us atcontactus@tatacapital.comor visit any of our branches.

Does business loan affect my CIBIL score?

Yes, just as your CIBIL score has a say in your business loan approval, your repayment of the business loan will affect your future credit score. Timely payment of loan EMIs will pose you as a low-risk borrower in the eyes of future lenders and hence, will enhance your CIBIL score.

Can I get a business loan without any collateral?

Yes, you can get a business loan without any collateral or security.

How to get a business loan approved for an online business?

You can take an online business loan for your online retail store or e-commerce website. You must fulfil the following criteria for swift online business loan approval:CIBIL score should be above 700Your business must be profitable for three consequent financial yearsYour turnover must show an upward trendA CA should audit your balance sheet

Will a business loan affect my credit?

Business owners have business and personal credit.Loans for sole proprietorship and partnership businesses are guaranteed by an individual. So, the loan is reflected in your personal CIBIL report. However, if your company’s structure is LLC, then the business loan affects only the business’ CIBIL score.

How does a business loan affect taxes?

Any interest levied on a business loan is exempt from taxation. This is because the interest paid is considered to be a business expense and not revenue. Registering as an MSME can also help you avail of business loan tax benefits on excise and other charges.However, the principal amount is not tax-deductible.

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मुंबई में बिजनेस के लिए लोन

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मुंबई में बिजनेस के लिए लोन के ऑफ़र और लाभ

संरचित ईएमआई योजनाएँ
हम टाटा कैपिटल में ढाँचागत बिजनेस के लिए लोन ईएमआई भुगतान ऑफ़र करते हैं। इसलिए, आप एक ऐसा लोन प्लान चुन सकते हैं जो आपकी पुनर्भुगतान क्षमता के अनुरूप हो।

आकर्षक ब्याज दर
टाटा कैपिटल में, हम बाजार में कुछ सबसे आकर्षक बिजनेस के लिए लोन दर ऑफ़र करते हैं। इसका मतलब है कि आपके लिए और भी सस्ते लोन ईएमआई के पुनर्भुगतान!

कोलैटरल फ्री लोन
मुंबई में टाटा कैपिटल के बिजनेस के लिए लोन के लिए किसी सिक्योरिटी की आवश्यकता नहीं है। इससे हमसे लोन प्राप्त करना और भी आसान हो जाता है।

आसान दस्तावेज़ीकरण
लंबी लोन आवेदन प्रक्रिया के कारण मुंबई में बिजनेस के लिए लोन के लिए आवेदन करना थकान भरा हो सकता है। इसलिए, टाटा कैपिटल में, हम झंझट मुक्त बिजनेस के लिए लोन प्रदान करते हैं, जिसके लिए न्यूनतम दस्तावेज़ की आवश्यकता होती है। यह आपकी ओर से दस्तावेज़ों को ढूँढने के तनाव को कम करता है और लोन स्वीकृति प्राप्त करने के समय को भी कम करता है।

ऋण राशि

₹ 0.40 लाख से ₹ 90 लाख

ऋण अवधि

12 से 60 महीने

सेल्फ-इम्प्लॉइड नन-प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है @

15%-25%

सेल्फ-इम्प्लॉइड डॉक्टर ब्याज दर शुरु होती है

@ 12.00%-15.00%

डॉक्टर ब्याज दर के अलावा सेल्फ-इम्प्लॉइड प्रॉफ़ेशनल ब्याज दर शुरु होती है

@ 13.00%-17.50%

महिला उद्यमियों के लिए विशेष योजना

चूंकि अधिक महिलाएं उद्यमिता की दुनिया में कदम रख रही हैं, इसलिए सरकार ने महिलाओं के लिए महिला उद्यमियों के लिए विशेष लोन स्कीम प्रस्तुत की हैं, ताकि उनके सपनों को पूरा करने में उन्हें सहायता मिल सके

महिलाओं के लिए मुद्रा लोन

ट्यूशन सेंटर, सिलाई की दुकान, ब्यूटी पार्लर जैसे व्यवसाय के लिए वित्तीय सहायता चाहने वाली कोई भी महिला महिला मुद्रा लोन के लिए आवेदन कर सकती हैं। इस असुरक्षित बिज़नेस लोन के साथ, आप अपने व्यवसाय संचालन का विस्तार कर सकती हैं या उसमें सुगमता से सुधार ला सकती हैं।

अन्यपूर्णा स्कीम

फ़ूड केटरिंग बिज़नेस में मौजूद महिला उद्यमियों के लिए, आप अपनी सक्रिय कैपिटल की ज़रूरतें, अन्नपूर्णा स्कीम के तहत प्रतिस्पर्धात्मक बिजनेस के लिए लोन के द्वारा पूरी कर सकते हैं। आप अपने केटरिंग बिज़नेस के लिए लोन के रूप में अधिकतम रु. 50,000 की लोन राशि पा सकते हैं, जिसकी आसान लोन अवधि अधिकतम 36 महीनों की होती है।

देना शक्ति स्कीम

देना शक्ति स्कीम अधिकतम रु. 20 लाख के आसान लोन, निर्माण, कृषि या रिटेल गतिविधियों में लगी महिलाओं को प्रदान करती है। इसके अलावा, आप कम ब्याज दरों पर बिजनेस के लिए लोन प्राप्त कर सकते हैं।

बिजनेस के लिए लोन का उद्देश्य

देश की वित्तीय राजधानी में सफल व्यवसाय चलाने के लिए फंड्स की पर्याप्त उपलब्धता की हमेशा आवश्यकता होती है। बिजनेस करने के लिए लोन आपको विभिन्न व्यावसायिक ज़रूरतों के लिए पर्याप्त फंडिंग प्राप्त करने में मदद करता है

नया उद्यम शुरू करें

विकास के रोमांचक अवसरों के साथ, मुंबई आपका नया उद्यम शुरू करने और आपके अभिनव व्यावसायिक विचार को उड़ान देने के लिए एकदम सही जगह है। अपनी उद्यम यात्रा की शुरुआत, टाटा कैपिटल के अफोर्डेबल बिजनेस के लिए लोन के साथ करें

मशीनरी में निवेश करें

बिजनेस के लिए लोन से आप अपने संचालन को प्रभावित किए बिना अपने बिज़नेस में सबसे नई मशीनरी और उपकरण ला सकते हैं। वित्त की त्वरित उपलब्धता के ज़रिए आप अपने प्रोडक्ट की मार्केट की मांग तुरंत पूरी कर सकते हैं।

सक्रिय कैपिटल की ज़रूरतें पूरी करें

मुंबई में, जहां खर्च बहुत तेज़ी से बढ़ सकते हैं, आपको अपने बिज़नेस की रोज़मर्रा की ज़रूरतों जैसे उपयोगिता बिल, वेतन, इन्वेंट्री और अन्य चीज़ों को प्रबंधित करने के लिए नियमित फ़ंड्स की ज़रूरत होती है। इसलिए, जब समय मुश्किल हो जाए, तो बिजनेस के लिए लोन से आपको अपनी ज़रूरतें पूरी करने में सहायता मिल सकती है!

मुंबई में बिजनेस के लिए लोन की ब्याज दरें कितनी हैं?

ब्याज वह राशि है, जिसका आपको ईएमआई पुनर्भुगतान के दौरान अपने ऋणदाता को लोन राशि के अतिरिक्त भुगतान करने की ज़रूरत होती है। अब, बिजनेस के लिए लोन पर आप जो ब्याज भुगतान करते हैं, उसका निर्धारण बिजनेस करने के लिए लोन ब्याज दर द्वारा किया जाता है। और एक कारक, जो इसे प्रभावित करता है, वह आपकी लोन पात्रता है। आपके ऋणदाता की निर्धारित एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया से कम ब्याज दर की योग्यता प्राप्त करना आसान होता है। इसलिए, अगर आप मुंबई में अपने बिजनेस करने के लिए लोन पर कम राशि खर्च करना चाहते हैं, तो ऋणदाता का चयन उचित रूप से करें।

टाटा कैपिटल में, हम मुंबई में सबसे कम बिजनेस करने के लिए लोन दरें ऑफ़र करते हैं। इसका मतलब है, आपके लिए कम लोन ईएमआई एर्गो ईज़ी ईएमआई भुगतान। तो, आप किस बात का इंतजार कर रहे हैं? हमसे लोन प्राप्त करें और मुंबई में कुछ सबसे अफोर्डेबल बिजनेस करने के लिए लोन ब्याज दरें प्राप्त करें!

मुंबई में बिजनेस के लिए लोन के लिए पात्रता मानदंड क्या हैं?

टाटा कैपिटल में बिजनेस करने के लिए लोन पात्रता मानदंड इस प्रकार हैं:

आपकी आयु 25-65 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
आपका व्यवसाय पिछले लगातार तीन वर्षों से लाभदायक होना चाहिए।
आपके बिज़नेस का कुल कारोबार धनात्मक होना चाहिए।
इसके तुलन पत्र का ऑडिट, किसी चार्टर्ड एकाउंटेंट द्वारा किया जाना चाहिए।

मुंबई में बिजनेस के लिए लोन के लिए क्या-क्या आवश्यक दस्तावेज़ चाहिए होते हैं?

फोटो पहचान प्रमाण

व्यवसाय प्रमाण

आय प्रमाण

बैंक स्टेटमेंट

KYC दस्तावेज़

संपति दस्तावेज

बिजनेस के लिए लोन के लिए ऑनलाइन ईएमआई की गणना कैसे करें?

लोन समाप्त करने के लिए ईएमआई या इक्वेटेड मंथली लोन पुनर्भुगतान। ईएमआई की कुल राशि तीन कारकों पर निर्भर करती है, लोन राशि, अवधि और ब्याज दर। मुंबई में आपके बिजनेस करने के लिए लोन के लिए ईएमआई की गणना करने के लिए आप हमारी वेबसाइट पर हमारे बिजनेस करने के लिए लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं।

आपको बस उपयुक्त फ़ील्ड में प्रिंसिपल की राशि, लोन की अवधि और ब्याज दर जैसे विवरण दर्ज करना है। इसके बाद स्क्रीन आपके बिजनेस करने के लिए लोन के ललिए भुगतान योग्य ईएमआई प्रदर्शित करती है।

इस प्रकार आपकी ईएमआई की गणना करने से आप यह पता लगा सकते हैं कि आप ईएमआई पुनर्भुगतान पर कितनी राशि खर्च करेंगे और इससे आपको उसके अनुसार तैयार होने में सहायता मिलती है। इसलिए, आपको मुंबई में अपनी बिजनेस करने के लिए लोन ईएमआई की गणना करने के लिए इसका उपयोग आवश्यक रूप से करना चाहिए।

मुंबई में बिजनेस के लिए लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

हमारी वेबसाइट पर “अभी अप्लाई करें” बटन पर क्लिक करें।

उचित फ़ील्ड में अपने पर्सनल विवरण दर्ज करें और सबमिट करें पर क्लिक करें। इन विवरणों को यह सुनिश्चित करने के लिए सत्यापित किया जाता है कि आप हमारे लोन एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया को पूरा करते हैं।

इसके बाद, हम आपको आपकी एलिजिबिलिटी के आधार पर लोन ऑफ़र करते हैं। हमारा ऑफ़र स्वीकार करने पर आप सत्यापन के लिए आवश्यक दस्तावेज़ अपलोड कर सकते हैं।

जब हम पेपरवर्क को सत्यापित कर लेते हैं, तो हम मंज़ूर की गई लोन राशि का उल्लेख करते हुए ई-मंज़ूरी लेटर भेजते हैं।

आप इसे भविष्य के रेफ़रेंस के लिए हमारे ऑनलाइन पोर्टल से डाउनलोड कर सकते हैं।

आखिरी में, हम अपने फ़ंड्स सीधे आपके खाते में संवितरित करते हैं।

अप्लाई करें

मुंबई में बिजनेस के लिए लोन के लिए आवेदन करें करने के दूसरे तरीके

फ़ोन के ज़रिए
हमारे कस्टमर केयर नंबर- 18602676060 से कॉल बैक का अनुरोध करें।
वर्चुअल असिस्टेंट
हमारे वर्चुअल असिस्टेंट से किसी भी समय संपर्क करें।
ऑफ़लाइन
ऑफ़लाइन आवेदन प्रक्रिया को पूरा करने के लिए हमारी मुंबई शाखा में जाएँ और हमारे अनुभवी उधार विशेषज्ञों से मिलें।

आज ही हमार्ए यहां बिजनेस करने के लिए लोन के लिए आवेदन करें!

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